お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
有限会社大上保険事務所（以下「当社」）は、岩手県久慈市を拠点とする保険代理店として、地域に根ざした安心と信頼の提供を使命としています。私たちは、金融庁が提唱する「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の最善の利益を常に追求し、以下の方針を策定・公表するとともに、継続的な見直しと改善に努めてまいります。

１．お客様の最善の利益の追求
お客様一人ひとりのライフステージや状況に応じて最適な提案を行い、契約後も必要に応じて見直しやフォローアップを継続します。

２．利益相反の適切な管理
お客様の利益が損なわれることのないよう、保険会社との関係性や報酬構造を管理し、中立かつ公正な提案を徹底します。

３．提案における公平性の確保
お客様のご意向に沿った保険提案を行うにあたり、商品選定に関する基準や説明責任を重視し、公平・中立な立場で対応いたします。当社が受け取る報酬は、あくまで保険会社との契約に基づくものであり、提案内容に影響を及ぼさないよう留意します。

４．重要な情報のわかりやすい提供
専門用語を避け、図解や資料を活用して、リスク内容・保障範囲・注意点などを丁寧にお伝えし、十分にご理解いただけるよう努めます。

５．お客様にふさわしいサービスの提供
契約前後を問わず、お客様の変化に寄り添った継続的なアドバイスとアフターサービスを実施し、長期的な信頼関係の構築を目指します。

６．従業員に対する適切な動機付け
顧客志向の姿勢を高めるため、従業員教育・研修を定期的に実施し、専門知識と倫理意識の向上を図ります。


KPI（重要業績評価指標）の設定と公表
当社は本方針の実効性を客観的に検証し、継続的に改善を図るため、以下のKPIを設定し、年1回実績を確認・公表します。


KPI項目 目標値 測定方法・備考
�@顧客満足度アンケート推奨度 70%以上 年1回実施、自由記述欄の声も分析
�A苦情・クレームの初期対応完了率 100%（3営業日以内） 苦情管理簿を活用し対応履歴を記録
�B従業員の年次研修受講率 100% 商品・法令・顧客対応などの社内外研修
�C顧客紹介・リピート率 前年比5%以上増 紹介・再契約の実績数を計測

おわりに
当社は、今後もお客様本位の業務運営を継続的に実践し、社会的責任を果たす保険代理店として信頼される存在を目指します。本方針は社会環境や業務内容の変化に応じて見直しを行い、その内容を適宜公表してまいります。